Conseiller en gestion de patrimoine

Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert qui accompagne dans la réalisation de projets et dans l’optimisation de patrimoine.

Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine aide à s’assurer d’un investissement rentable et d’une stabilité financière sur le long terme. Ce professionnel se charge de sélectionner les meilleures options pour vous autant sur le plan financier, juridique, que fiscal.

Comment bien choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?

Il n’est pas toujours facile de choisir le conseiller idéal. Mais sachez que chez la plupart des CGP, vous aurez un entretien personnalisé afin de cibler vos besoins en fonction de votre capital à placer. Certains CGP n’offrent leurs services qu’à partir d’un montant minimal d’investissement, que l’on peut facilement trouver sur leurs sites internet ou leurs brochures promotionnelles.

Qui sont les CGP indépendants ?

Il existe plusieurs associations à l’échelle nationale, qui regroupent les CGP autour d’un même ensemble de produits. Il n’est pas rare que ces CGP soient affiliés avec de grandes banques ou assurances et vendent leurs fonds/produits d’investissement en priorité. Néanmoins il existe aussi ce que l’on appelle des CGP indépendants, qui ne sont affiliés avec aucun partenaire en particulier et proposent une gamme plus diversifiée d’offres d’investissement.