Courtier

Les courtiers en investissements financiers sont des prestataires de services de conseil et de courtage en investissements financiers. Il s’agit notamment des parts de fonds d’investissement, des parts de fonds d’investissement fermés et des investissements. Les courtiers en investissements financiers sont soit indépendants, soit travaillent dans des coopératives de vente ou au sein de grandes organisations de vente structurées. Comme beaucoup d’autres conseillers financiers - à l’exception des services de conseil payants - ils gagnent exclusivement des commissions sur les produits négociés avec succès, et non des honoraires. Les dispositions légales relatives au courtage d’actifs financiers sont décrites dans la loi sur le courtage d’actifs financiers.

Dès qu’un courtier en investissements financiers est commercialement actif, il doit s’inscrire dans le registre des intermédiaires de la Chambre de l’industrie et du commerce. Pour accéder à la profession, ils doivent obtenir une autorisation d’un organisme d’État reconnu, soit de l’administration local, soit du bureau commercial - ce qui est réglementé différemment dans tout le pays. Outre l’examen de l’expertise, la fiabilité personnelle, l’assurance responsabilité professionnelle et la situation financière du futur courtier en investissements financiers sont vérifiées. Le contrôle est également assuré par la Chambre de commerce et d’industrie ; un audit annuel des courtiers en investissements financiers est effectué par des auditeurs, des comptables et également par des conseillers fiscaux appropriés.