Family Office

Un family office au vrai sens du terme signifie la gestion des actifs d’une ou plusieurs familles. Il existe une distinction fondamentale entre un bureau familial unique et un bureau multifamilial. La différenciation est basée sur le nombre de biens familiaux sous gestion. La gestion peut aller au-delà de la simple gestion des actifs et toucher d’autres domaines de la famille. L’objectif d’une telle institution est de gérer, d’organiser et de préserver ou d’accroître le patrimoine familial.

Quel est l’historique des family offices ?

Les family offices s’adressent aux personnes fortunées ou, en règle générale, aux familles fortunées qui souhaitent faire gérer leur patrimoine de manière professionnelle. Les family offices offrent leurs services à cette clientèle, ce qui leur permet de proposer une gestion de patrimoine complète dans une perspective neutre et avec une sécurité juridique. En règle générale, ils s’appuient sur un vaste réseau d’experts et agissent de manière stratégique. Les family offices ont donc plus de possibilités de mener à bien et efficacement la gestion des actifs que le propriétaire des actifs ou la famille en question ne peut le faire sur la base de leurs connaissances. Le marché des family offices est basé sur le nombre d’individus ou de familles extrêmement riches et connaît un besoin croissant à mesure que le nombre de réglementations, telles que les lois fiscales et les taux d’intérêt, augmente.

Les Single Family Offices sont fondés par le propriétaire de la famille ou du patrimoine concerné. Le personnel clé approprié est ensuite recruté pour la société de services. Par conséquent, les bureaux pour familles monoparentales sont généralement privés. Les Multi Family Offices, quant à eux, offrent leurs services à plusieurs clients.

Le terme n’est pas un terme protégé ou une activité certifiée. En principe, n’importe qui peut utiliser cette désignation pour demander à une famille riche de gérer ses biens

Que font les family offices ? Quelles sont les tâches principales ?

Les Family Offices sont des prestataires de services. Leur principale fonction est la gestion stratégique du patrimoine familial de leurs clients. Dans ce contexte, la gestion doit être comprise comme une tâche globale. Selon le mandat, les family offices peuvent également être compris dans un sens plus large. Les tâches classiques de ces sociétés de services comprennent la planification des actifs, les transactions et services fiduciaires, la consolidation des actifs, le suivi des performances des actifs, le conseil juridique, le conseil fiscal, la planification de la succession et du patrimoine, le soutien administratif, le suivi et l’évaluation des risques. La liste des tâches n’est pas exhaustive.

D’autres activités peuvent être ajoutées aux tâches du prestataire de services et faire l’objet d’un accord. Par exemple, les family offices peuvent organiser des voyages, gérer les avions et les yachts de la famille, planifier et entreprendre des activités caritatives ou gérer des biens immobiliers. Le terme de gestion d’actifs doit ici être interprété de manière très large. En fin de compte, les tâches doivent être définies dans le contrat à conclure dans chaque cas individuel.

Par conséquent, l’éventail des tâches peut porter sur l’ensemble du patrimoine familial ou seulement sur une partie de celui-ci. Elle peut concerner toutes les activités dans ce contexte ou seulement certaines d’entre elles concernant des partenaires spécifiques. Dans l’accomplissement de ces tâches, les Family Offices peuvent faire appel à des experts s’ils ne disposent pas eux-mêmes de compétences suffisantes.

Quel est l’objectif des family offices ?

Les family offices ont généralement pour objectif de gérer, d’organiser et de préserver le patrimoine familial. Les objectifs peuvent être et sont formulés différemment ou doivent être spécifiés dans l’accord entre le propriétaire des actifs et le prestataire de services. La société de services assure la gestion stratégique des actifs. En conséquence, la coordination et le contrôle de la gestion des actifs sont basés sur une stratégie intergénérationnelle, c’est-à-dire à long terme, qui inclut la planification de la succession.

Quels sont les avantages pour les détenteurs d’actifs ?

Les actifs importants nécessitent une gestion globale et une stratégie à long terme pour garantir leur préservation et, dans le meilleur des cas, leur augmentation. En règle générale, de simples mesures telles qu’un investissement pur ne suffisent pas. Cette tâche exige une vision globale, une stratégie intelligente et une organisation efficace. En outre, cette tâche exige beaucoup de temps et une grande quantité de connaissances diversifiées. Parmi les connaissances requises figurent le droit, la fiscalité, les investissements et les finances, pour n’en citer que quelques-unes. Souvent, la gestion des actifs doit également être effectuée au-delà des frontières nationales.

Souvent, une gestion efficace des actifs par le propriétaire échoue déjà en raison du manque de temps pour traiter le sujet de manière intensive. Lors de la mise en service d’un Family Office, le propriétaire du bien peut déterminer l’étendue de la mission. Les Family Offices comprennent leurs activités et leur mise en service comme des “conseillers de confiance”. Ils développent une relation de confiance particulière avec le client. Selon le type de service, les family offices travaillent pour toute la famille. En faisant appel à un tel prestataire de services, les propriétaires d’actifs peuvent être assurés que leurs actifs sont bien gérés et organisés de manière juridiquement sûre.

Quelle est la différence entre les bureaux pour une seule famille et les bureaux pour plusieurs familles ?

La différence entre les deux types de family offices n’est pas seulement le fait que les single family offices travaillent exclusivement pour une famille ou un titulaire de patrimoine et que les multi family offices agissent en conséquence pour plusieurs familles ou titulaires de patrimoine. Les bureaux pour les familles monoparentales sont en mesure d’adapter leurs activités aux besoins spécifiques d’un seul client, car ils ne servent qu’un seul client. Toutefois, les Multi Family Offices ne peuvent pas répondre à tous les besoins individuels, en fonction de la taille et du nombre de leurs clients.

Les bureaux des familles monoparentales sont généralement mis en place par la famille pour laquelle ils sont censés travailler. Les Single Family Offices peuvent également devenir des Multi Family Offices si une famille est rejointe par une autre famille. Cependant, les bureaux multifamiliaux peuvent également être établis indépendamment d’un client spécifique et offrir leurs services comme une entreprise. Alors que les bureaux multifamiliaux ont tendance à se concentrer sur des domaines spécifiques de la gestion des actifs, les bureaux unifamiliaux doivent être plus diversifiés et plus complets. Pour les domaines qu’ils ne peuvent pas couvrir, des experts distincts sont engagés.

Comment les family offices vont-ils se développer à l’avenir ?

Actuellement, le nombre de familles extrêmement riches ou de détenteurs d’actifs augmente partout dans le monde. Cela signifie que davantage de family offices seront nécessaires et utilisés à l’avenir. En tout état de cause, la tendance est à l’individualisation des services.

Existe-t-il un niveau minimum d’actifs ?

Les family offices ne sont utiles que si vous disposez d’un certain montant d’actifs. L’endroit exact où la ligne doit être tracée n’est pas défini avec précision. Il existe des bureaux multifamiliaux connus qui n’incluent dans leurs dossiers que les familles pouvant présenter un certain niveau minimum d’actifs. D’autre part, il existe également des prestataires de services connus pour lesquels le montant des actifs n’est pas important tant que la famille paie les frais de leurs services.

Résumé

Les family offices servent à gérer, organiser et préserver les biens d’une famille. Une distinction est faite entre les Single Family Offices et les Multi Family Offices. Les bureaux monofamiliaux gèrent les actifs d’une seule famille, tandis que les bureaux multifamiliaux gèrent les actifs de plusieurs familles. Ces prestataires de services offrent à leurs clients des services complets de gestion d’actifs et peuvent avoir des responsabilités supplémentaires selon l’accord.

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