Investisseur

En ce qui concerne l’objet de l’investissement, une distinction est faite entre les participations en capital et les autres titres. Il s’agit de titres portant intérêt tels que les obligations, les warrants, les obligations convertibles ou les certificats. Outre l’acquisition d’une participation dans une société cotée en bourse, d’autres formes d’investissement sont également incluses dans les investissements des entreprises : Il s’agit par exemple des investissements de capitaux privés, des parts de sociétés et des fonds d’investissement. En outre, une distinction est faite entre les investisseurs institutionnels et les investisseurs privés. En tant qu’investisseurs institutionnels, les entreprises ont tendance à effectuer des transactions avec des volumes plus importants et à intervalles réguliers sur le marché financier.

Des mesures plus strictes de protection des investisseurs s’appliquent aux investisseurs privés - également pour tenir compte des possibilités et de l’expérience limitées des petits investisseurs. Les investisseurs particuliers sont définis comme ceux qui effectuent des investissements individuels de moins de deux cent mille euros. La loi de 2015 sur la protection des investisseurs de détail établira progressivement de nouvelles exigences pour les prestataires de services d’investissement.

Questions élémentaires

Le point de départ de votre propre stratégie d’investissement est de répondre à la question de savoir combien investir. Une réserve de liquidités pour les situations d’urgence est indispensable ; les montants qui dépassent cette réserve constituent le capital d’investissement. Le niveau de la réserve d’urgence dépend de la situation de vie et du besoin individuel de sécurité. Une règle empirique recommande trois salaires mensuels nets. La réponse à la question de la période d’investissement est également d’une importance fondamentale. L’horizon d’investissement a une influence sur le profil de risque : plus le capital est nécessaire tard, plus l’investissement peut être risqué. Sur une période plus longue, les défaillances provisoires peuvent être compensées. Une autre question fondamentale est de savoir combien de temps il faut consacrer à la gestion des actifs. Toute personne qui investit activement dans des titres individuels passe plus de temps à observer le marché que le propriétaire d’un portefeuille géré avec un fournisseur tel qu’easyfolio.

Sélection de produits

Vous pouvez ensuite décider dans quels produits le capital doit être investi. Le profil de risque des différentes alternatives d’investissement offre une orientation compte tenu du large éventail de possibilités. Il est avantageux d’avoir une idée de la répartition souhaitée de vos ressources financières avant de sélectionner certains produits. Un mélange de formes d’investissement à haut risque et à faible risque est avantageux. Les actions se caractérisent par des fluctuations de valeur relativement importantes sur le marché boursier. Contrairement aux obligations dont les intérêts sont garantis, les dividendes dépendent du succès de l’entreprise. Un fonds d’investissement permet de répartir le risque sur plusieurs titres individuels, même avec des montants plus faibles.