Triangle magique de l'investissement

Le triangle magique de l’investissement est un terme issu de l’industrie financière et décrit les trois critères d’investissement que sont la liquidité, la rentabilité et la sécurité. Il est logique de comparer les investissements possibles et de fonder la décision d’investissement sur ces critères.

Dans la planification financière personnelle, il est important d’organiser vos dépenses et vos revenus actuels. Ensuite, il faut décider des investissements avec lesquels le plan financier doit être mis en œuvre par rapport aux actifs librement disponibles. L’allocation aux classes d’actifs est prioritaire. L’investisseur doit déterminer la proportion de son patrimoine qui doit être constituée de biens immobiliers, d’obligations, d’actions et de marchandises. Les classes d’actifs ayant des caractéristiques différentes en termes de critères d’investissement - risque, liquidité et rentabilité - une stratégie intelligente basée sur les préférences personnelles peut vous aider à optimiser vos investissements. Il est également important de diversifier vos investissements dans les différentes catégories d’actifs. C’est ce qu’on appelle la diversification ou la répartition des risques des investissements.

Utiliser les critères d’investissement individuellement

La proportion des catégories d’actifs dépend des préférences personnelles de l’investisseur. Plus les risques des actifs sont largement répartis, plus l’investisseur est certain d’atteindre ses objectifs d’investissement. Pour une diversification optimale, l’investisseur privé doit connaître sa tolérance au risque. Il devrait non seulement être capable de bien s’évaluer et de bien évaluer ses objectifs, mais aussi être conscient des risques des instruments financiers et du triangle magique de l’investissement. Il n’existe pas d’investissement qui rende justice à ces trois caractéristiques ; les investisseurs doivent faire des sacrifices sur au moins un côté du triangle magique. Le choix de l’un des trois opposés - sécurité, rentabilité, liquidité - dépend des actifs disponibles, de l’objectif d’investissement et de la durée de l’investissement. Plus le rendement doit être élevé, plus la sécurité et la liquidité de l’investissement sont réduites. Plus la sécurité est grande, plus le rendement attendu est faible. Des liquidités plus élevées entraînent généralement une baisse de la rentabilité.